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险资进入资本市场道路铺就股票投资比例加大可期
2019-01-30 11:32
 
中国银保监会新闻发言人肖远企日前表示,为更好发挥保险机构投资者作用,维护上市公司和资本市场稳定安康开展,银保监会鼓舞保险公司运用持久期账户资金,增持优质上市公司股票和债券,拓宽专项产品投资范围,加大专项产品落地力度。支持保险公司展开价值投资、长期投资,研讨推进保险公司长期持有股票的资产负债管理监管评价机制。关于保险资金普通股票和严重股票投资等,依法合规加快有关备案、核准工作。
 
  作为重要的长期资金之一,保险资金具有资金量大、投资周期长的优势。此次银保监会鼓舞险资增持优质上市公司股票、债券等一系罗列措,在笔者看来,一方面有助于引导保险资金进入资本市场,提振市场自信心;另一方面,有助于改善目前我国资本市场以散户为主这一投资者构造。同时,还有助于进步险资预期收益率。
 
  近年来,保险资金开展疾速,范围越来越大。中国银保监会1月29日发布的《2018年保险统计数据报告》显现,保险行业资金运用余额为164088.38亿元,较年初增长9.97%。其中,银行存款24363.50亿元,占比14.85%;债券56382.97亿元,占比34.36%;股票和证券投资基金19219.87亿元,占比11.71%;其他投资64122.04亿元,占比39.08%。
 
  再来看看此前几年的状况,有数据可查的是:2017年,保险行业资金运用余额149206.21亿元,较年初增长11.42% ;2016年,资金运用余额133910.67亿元,较年初增长19.78% ;2015年,资金运用余额111795.49亿元,较年初增长19.81%;2014年,资金运用余额93314.43亿元,较年初增长21.39%;2013年,资金运用余额为76873.41亿元,较年初增长12.15%。
 
  经过对以上数据停止剖析比拟,我们不难发现,保险资金运用余额每年都在不时增加。因而,如何引导这些范围庞大的资金有序地进入资本市场停止理性投资,也就显得十分迫切了。
 
  事实上,在此之前,银保监会曾经推出了一些举措。比方,为发挥保险资金长期稳健投资优势,参与化解上市公司股票质押活动性风险,加大保险资金投资优质上市公司力度,去年10月25日,银保监会发布《关于保险资产管理公司设立专项产品有关事项的通知》,明白专项产品主要用于化解优质上市公司股票质押活动性风险,投资标的之一就是上市公司股票。
 
  上述通知下发以来,各保险资产管理公司积极稳妥展开专项产品业务。依据银保监会提供的数据,截至目前,已有国寿资产等10家保险资产管理公司完成专项产品的设立前注销,目的范围合计1160亿元。其中,5单专项产品曾经落地,完成投资约22亿元。
 
  值得关注的是,保险资产管理公司正积极停止项目挑选,将来一段时间,或将有更多的专项产品陆续完成投资落地。
 
  这一点,肖远企也有所表态:在已出台保险资产管理公司专项产品政策的根底上,恰当拓宽专项产品投资范围,在依法合规微风险可控的前提下,允许专项产品经过券商资产管理方案和信托方案,化解股票质押活动性风险,更好地发挥相关机构的专业与项目资源优势,加快专项产品落地进程,吸收更多保险资金以多种方式参与资本市场投资。
 
  笔者以为,随着保险资金取得详细的政策支持和鼓舞,它们进入资本市场的道路曾经铺就,并且会越来越宽。因而,保险资金投资股票和证券投资基金的比例不时加大,也是可期的。
 
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